Варіанти інвестиційних активів
Матеріали по темі
Гроші повинні реалізовувати своє основне властивість - приносити прибуток. Для цього кошти необхідно інвестувати в різні фінансові активи. Якщо ж гроші будуть просто лежати, їх купівельна спроможність буде поступово знижуватися. Але різні інвестиційні активи мають досить різними параметрами, до яких можна віднести не тільки прибутковість і ступінь ризику, але і часовий горизонт інвестування, ліквідність і поріг входу (мінімальна сума інвестування). З точки зору зазначених параметрів можна розглянути найбільш часто використовувані інвестиційні активи на прикладі суми в 1 мільйон. У цій статті ми розповімо, як правильно і вигідно вкласти мільйон рублів, щоб отримати потенційно високий прибуток.
Варіанти інвестиційних активів
Перший варіант, у що можна вкласти мільйон рублів, - банківський депозит. Безсумнівним плюсом подібного роду інвестиції буде те, що суми до 1,4 млн руб. застраховані державою. Це особливо актуально в періоди відкликання банківських ліцензій з боку ЦБ. Але при цьому прибутковість депозиту в діапазоні 6-8,5% річних, що не в змозі вберегти гроші навіть від реальної інфляції. Крім того, в разі дострокового зняття грошей з депозиту можна втратити накопичений відсоток.
Другий варіант, у що вкласти 1 мільйон рублів, який приходить на розум - купити нерухомість. Але для покупки нерухомості, яка буде приносити реальний дохід, такої суми явно мало. Звичайно, за ці гроші можна купити ділянку землі за містом, але ліквідність такого роду вкладень явно не надто висока, та й реалізація такої ділянки може зайняти багато часу. Тому для здійснення вигідних інвестицій в нерухомість зазначеної суми недостатньо.
Що стосується бізнесу, то подібного роду інвестиції, як правило, є ще більш капіталомісткі, ніж нерухомість. Причому ризики є набагато вищими і менш передбачуваними. Звичайно, і потенціал прибутковості набагато вище, але бізнес - це те, що потрібно контролювати постійно, щоб він приносив прибуток.
Останнім часом інтерес населення до валютних інвестицій сильно зріс, але найчастіше покупки валюти можуть здійснюватися на піку їх вартості, а продажу - на мінімальних значеннях. Справа в тому, що інтерес до валюти максимальний під час ажіотажу, коли вже основна фаза зростання встигла реалізуватися. Купуючи валюту через банки, потрібно враховувати вельми значущий спред (різницю котирувань на продаж і на купівлю), що скорочує прибутковість валютних інвестицій. Варто зауважити, що на валютному ринку Московської біржі фізичні особи можуть здійснювати конверсійні операції з валютою з мінімальними спредами, так як саме на Московській біржі самі банки і здійснюють свої валютні угоди.
Ще один цікавий варіант, куди вигідно вкласти мільйон рублів, - біржові активи. На зазначену суму можна у співпраці з професійним трейдером, чия кваліфікація підтверджена відповідними дипломами та досвідом успішної роботи, скласти інвестиційний портфель і грамотно їм управляти. При цьому ви будете отримувати ідеї про перспективні вкладеннях і перестановках в портфелі від професійного керуючого. При подібному підході портфель можна було б розділити на кілька логічних груп в залежності від поставлених цілей по прибутковості. Так, в залежності від ринкової волатильності, частку від 30 до 70% можна було б вкласти в облігації максимально надійних емітентів, відводячи максимальну частку на одного емітента не більше 5% від обсягу портфеля для кращої диверсифікації.
Мал. 1. Динаміка композитного індексу облігацій RUABICP в порівнянні з індексом РТС
Частку від 30 до 50% можна буде вкласти в акції для максимізації прибутковості портфеля. На акціях слід працювати не лише від збільшення їх вартості, але також і від її зменшення (включити короткі позиції). Покупки необхідно здійснювати за акціями, які мають властивість рости швидше індексу (при збереженні фундаментальної передумови до цього зростання), а продажу - по акціях, які більш схильні до зниження котирувань навіть під час індексного зростання.
Мал. 2. Приклад торгового поведінки сильної акції в порівнянні з індексом РТС
Також в портфель слід ввести дивідендні папери, особливо з огляду на той факт, що останнім часом багато компаній поліпшили свою дивідендну політику. Частку в 10-20% можна буде задіяти в активи термінового ринку ф'ючерсних і опціонних контрактів, які допомагають в хеджуванні ризиків портфеля, а також у відпрацюванні ідей, пов'язаних з товарними активами і валютою. Структура інвестиційного портфеля подібного роду буде вельми рухомий, що дозволить без праці замінювати елементи, які досягли своїх цілей, на більш перспективні, а також зробити криву прибутковості портфеля вельми гладкою за рахунок введення різного роду інструментів, які доповнюють один одного. Професійний співробітник брокерської компанії буде контролювати цей портфель і постійно відстежувати ринок в пошуку найбільш перспективних варіантів для вкладення. Так що якщо ви ставите питанням, куди вкласти мільйон рублів в 2018 році, - спробуйте інвестувати в біржові активи. При правильному підході це кращий варіант, куди можна вкласти мільйон.
висновок
Таким чином, проаналізувавши найбільш поширені інвестиційні активи, можна сказати, що найбільш цікавий варіант, куди вкласти 1 мільйон рублів, - побудова портфеля цінних паперів під керівництвом професійного трейдера. Це забезпечить підвищену прибутковість, мінімальний контрольований ризик, високу ліквідність і можливість поповнення портфеля, а також можливість виведення прибутку в необхідні інвестору моменти часу.
Матеріали по темі:
Безкоштовний відеокурс « Секрети прибуткового інвестування »
Платний відеокурс « Фундаментальний аналіз для початківців »
04.07.2018
