Практично всі інвестори через деякий час після формування портфеля цінних паперів хочуть визначити його прибутковість. Методик, які допоможуть вам оцінити прибутковість свого інвестиційного портфеля , Існує на даний момент багато. Кожен варіант аналізу грунтується на одному з різних методів математичної статистики.
Спочатку інвестор сам повинен вибрати, який прибуток хоче отримати від свого портфеля цінних паперів. Прибутковість вже сформованого портфеля інвестицій в більшій мірі залежить від обраної стратегії, типу управління портфелем, вибраних активів і ін. Це тільки декілька умов і кожен з них впливає якимось чином на прибуток. Для того, щоб охарактеризувати зв'язок між очікуваною прибутковістю і прийнятою ризиком, використовують дві закономірності. По-перше, чим більше ризикованих вкладень, тим більше і прибуток. По-друге, при зростанні прибутку ймовірність її отримання зменшується, а мінімальний дохід можна отримати практично без ризику. Тобто при агресивної стратегії прибуток від портфеля цінних паперів буде більше, але відповідно і ризик того, що акції впадуть в ціні, також буде вище.
Найбільше прибутковість портфеля залежить від обраних цінних паперів. Чим краще ви підберете більш вигідні цінні папери, тим більше в подальшому буде прибуток. Щоб мінімізувати ризик, найкраще розподілити кошти між активами різних компаній в різних галузях (тобто диверсифікувати інвестиційний портфель ). Але не потрібно купувати дуже багато різноманітних видів цінних паперів . Найкращий варіант - це щоб в портфелі перебувало 8-20 видів. Якщо ви далі будете збільшувати склад портфеля інвестицій, то може виникнути кілька проблем. По-перше, якісно управляти портфелем цінних паперів стане неможливо. По-друге, ви можете випадково придбати недостатньо прибуткові, надійні або ліквідні цінні папери. По-третє, з'являться нові великі витрати на пошук цінних паперів, попередній аналіз і т.д. Також краще не купувати цінні папери невеликими партіями. Тоді ви втратите більше, ніж отримаєте потім.
Портфель цінних паперів оптимальної прибутковості найчастіше складається з державних цінних паперів і надійних облігацій (близько 50%), цінних паперів компаній середньої надійності (близько 25%) і цінних паперів компаній, що розвиваються (також близько 25%).
Раз на кілька місяців обов'язково потрібно обчислювати отриманий прибуток і, звичайно ж, прогнозувати подальший розвиток ситуації на ринку. Періодична диверсифікація портфеля цінних паперів також може значно збільшити прибуток.
Читати по темі: « Куди вкласти гроші «,« Стратегія портфельного інвестування «,« Формування інвестиційного портфеля «.
[Youtube] qEgwaALmtKY [/ youtube]
https://dengivsetakipahnyt.com/
