Як блондинка на біржі заробила

Якщо довго мучитися, що-небудь вийде. Не скажу, щоб я сильно змучилася, але чекати реального доходу від вкладень на фондовому ринку припало більше року.

Коли я побачила, що акції в моєму портфелі сильно виросли, подумала, що новорічне ралі і зростання вартості нафти, про які твердили біржові аналітики, немов змовившись, весь грудень, нарешті принесли свої плоди. Звичайно, виключно сприятливий фон - не єдина причина приросту мого портфеля. Протягом декількох весняних і літніх місяців я пильно стежила за фондовим ринком, вишукуючи паперу для покупки. Так придбала паперу Челябінського трубопрокатного заводу (ЧТПЗ) напередодні запуску нового стану по виробництву якихось рідкісних труб. З цього приводу в Челябінськ навіть прем'єр-міністр Путін прибув з візитом.

Був, звичайно, високий ризик. Ще свіжий у пам'яті приклад «Мечела», акції якого впали після відвідування підприємства Путіним. Причиною обвалу стало пропозицію Володимира Володимировича викликати «санітарів» на завод. Я сподівалася, що в цей приїзд прем'єр-міністр не буде кидатися погрозами і акції ЧТПЗ виростуть.

Путін і справді приїхав лише для того, щоб перерізати стрічку в новому цеху, але підросли напередодні події акції ЧТПЗ застрягли на рівні 60 рублів за акцію і не рухалися. Зате акції ММК підскочили, бо прем'єр, здавалося, змінив гнів на милість. Ну от як інвестувати в таких умовах, коли представники держвлади, як ляльководи, помахом руки опускають і роздувають ціни на акції.

Продавати акції «за що купила», мені не хотілося, і я залишила їх до пори до часу.

На рахунку залишалися гроші. Пішла я до великого трейдеру компанії, в якій у мене відкритий рахунок, порадитися. І гуру порекомендував мені привілейовані акції Ощадбанку, аргументуючи тим, що вони сильно відставали від стрімко виросли звичайних акцій Ощадбанку і мали великий потенціал. Я не дуже вловила логіку, але саме слово «привілейовані» мені дуже лестило. Не довго думаючи, написала в асьці знайомому трейдеру: «Чи варто брати Cбер преф?». Він не дуже любить давати поради, але, як я встигла помітити за час нашого знайомства, він добре обізнаний про всі найважливіші події російської і світової економіки. І він підтвердив: акції гарні для покупки. Так в моєму портфелі не залишилося готівки, зате красувалися акції СБ РФ (Р), Роснафти і ЧТПЗ. (Папери Роснефти я купила давно, але вони ніяк не приносили бажаного доходу).

До 10 жовтня я напружено стежила за ситуацією на фондовому ринку, навіть взяла за правило стежити за світовими майданчиками, читала нескінченні стрічки біржових новин. Розмовляла з гуру фондового ринку. Це давало мені можливість пояснити після закриття сесії, чому відбувалося те чи інше явище під час торгів. Чому Сбербанк впав на три відсотки, або чому золото впевнено дорожчає. Блискуче виступаючи в розмові з учасниками торгів, я разом з тим розуміла, що з таким же успіхом могла знайти розумне обґрунтування і для зворотних процесів, якби в той же день при тому ж інформаційному тлі спостерігалася зовсім інша картина. Легко аналізувати зміну цін - важко прогнозувати ці зміни. Багато хто не беруться «ворожити на кавовій гущі», а тільки намагаються «піймати» тренди, побачити зростання або падіння котирувань в самому його початку. Я навіть подумала, що завдяки всяким теоріям ймовірності та іншим математичним досягненням, можна вставати в позицію, закладаючи, наприклад ризик втрати 10%, виграшу 30% (технічно це дуже просто). І таким чином завжди залишатися в плюсі. Все хочу спробувати цю модель на практиці, але вона не потерпить ніяких відхилень, а поручитися за свої лінощі, жадібність, азарт і цікавість поки не можу.

Повернемося до акцій, які я придбала. Для продажу все не наступало вдалого часу, а в жовтні я виїхала з країни в морський круїз. Можливості відстежувати зміни вартості акцій, зрозуміло, у мене не було. Повернулася вже під Новий рік. Пам'ятаючи про «новорічному ралі», яке так люблять трейдери, я всією душею сподівалася на зростання вартості цінних паперів. 2010 рік закінчувався найсильнішими снігопадами, літаки не літали, в Москві крижаний дощ обривав дроти. Мені навіть здавалося, що кінець світу настав, коли я тиждень не могла отримати свій багаж.

31 грудня в проміжку між клопотами біля святкового столу і візитом в манікюрний салон я подумала: «А чи не продати мені паперу?». Страшно залишатися в позиціях на довгі канікули (хіба мало що може статися за свята). Але передноворічні клопоти так не дали мені можливості дістатися до комп'ютера.

Коли свята вже залишилися позаду, я замовила звіт про стан портфеля - і не повірила своїм очам - значний приріст!

Уявляю зараз реакцію тих, хто щодня пижіться над своїм рахунком і отримав прибутковість на рівні моєї. Можете мене звинувачувати в непрофесіоналізмі, в неправильній поведінці на ринку цінних паперів, вважати мене дурепою ... Яке мені до цього діло? У мене прибуток - 57% від суми вкладених коштів. Відмінний результат для будь-якого інвестора.

Знаю, що робити висновки рано, потрібна стабільність. Якби я робила хоча б 30% щорічно протягом п'яти років, тоді б професійне співтовариство визнало б мене хорошим трейдером. Ні, я не потребую визнання, я просто щаслива гарного прибутку на мої вкладення. А стабільність на нашому «рулеточним» ринку - чи можлива? Я не знаю ні одне трейдера, по складах: НІ ОД-НО-ГО, яка б не робив помилок, що негативно позначилися на рахунку. Шановний мною і визнаний професійним співтовариством немолодий інвестор придбав акції ВТБ, коли проходило народне IPO - назвати вдалим розміщення грошей в цю сміттєву папірець язик не повертається. Інший мій знайомий, який захопився управлінням чужими грошима і набрав великі суми перед кризою, до сих пір трясеться за своє життя. Третій гравець, який мене і заразив ідеєю заробітку на фондовому ринку, взагалі перестав торгувати на біржі, відкрив магазини одягу - каже, бізнес приносить хоч і не великий, але постійний і прогнозований дохід.

А що говорити про численні інвестиційні консультантів, які «співають» про незмінну прибутковості фондового ринку, при цьому або не маючи реальних рахунків зовсім, або маючи негативну прибутковість. Зрозуміло, я знаю і приклади успішного інвестування звичайних людей в короткі відрізки часу, але ці люди не загравалися і виводили гроші, як тільки фондовий ринок виправлявся після періодів шаленого зростання. Втім, вистачить ліричних відступів. Перейдемо до аналізу інвестицій. З чого склався мій дохід: в червні я отримала дивіденди за привілейованими акціями Ощадбанку, в серпні - дивіденди по акціях компанії Сургутнефтегаз (цей папір була незабаром продана), а в жовтні - дивіденди по акціях Роснефти. Суми були невеликими. Кажуть, хороші дивіденди виплачує МТС. Якимись паперами я торгувала протягом дня, маючи невеликий прибуток. Якби не січневе зростання, то дохід від моїх маніпуляцій з акціями не покрив би і рівня інфляції.

Але як приємно побачити в звітах рядок про нараховані дивіденди! Зміна вартості акції було легко побачити на екрані торгової системи, а ось дивіденди вдалося отримати, лише протримавши паперу пристойний час в своєму портфелі. Сам факт того, що я була врахована як акціонер компанії, що мені було нараховано якийсь відсоток з прибутку компанії, мене несказанно порадував. Я навіть вирішила, що тепер я - справжній інвестор. Чи не блондинка, навмання пробує купити-продати - авось що вийде, а інвестор! Це як перейти зі статусу «ми вчора в клубі познайомилися» в статус «кохана».

За ЧТПЗ дивідендів не було, зате акції заводу найбільше зросли в ціні. Але про це пізніше. Роснефть дала високий прибуток, особливо сильно вона виросла за останній місяць, давши 10%. Сьогодні акція коштує на 43 рубля більше, ніж в момент придбання. Поки папір не продана і прибуток не закріплена. «Важливо не тільки вдало купити, але і під час продати», - загрозливо звучать в голові слова з якогось семінару. Час продавати акції Роснефти?

З цим питанням в голові я стала жадібно читати прогнози авторитетних інвестиційних і керуючих компаній. З 13 знайдених мною аналізів всього лише в одному папір була рекомендація до продажу. За середньою оцінкою потенціал зростання даного паперу - 24-30%. Поки планую ще обговорити це з знайомими трейдерами, але більше схиляюся до позиції «тримати». Дуже розчарував мене Сбербанк, його привілейовані акції за останній місяць подешевшали майже на 4%, за півроку ці папери дали мені невеличкий плюс.

Згадався торговельний анекдот: «Як побуваю в Ощадбанку, так відразу ж хочеться його зашортіть». Навіть не звертаючись до прогнозів, вирішую - «тримати». Акції ЧТПЗ довгий час не змінювали своєї вартості. Але я легко простила їм повільність, адже в підсумку вони дали 40% прибутковість. За останні три місяці папір даного емітента виросла на 63% (для порівняння індекс ММВБ виріс всього лише на 16%). Більш того, ЧТПЗ і сьогодні на тлі загального падіння вартості цінних паперів продовжує зростати. На жаль, по даних паперах я знайшла всього два прогнози (що не дивно, папір не першого ешелону). Спертися на них неможливо. Дивлюся річний графік змін вартості акції - сьогодні історично дуже хороша ціна. Читаю новини: ЧТПЗ планує проведення IPO. Вирішую папір «тримати».

Механізм роботи з акціями другого і третього ешелону відмінний від механізму роботи з блакитними фішками. Останні «ходять» по одній лінії, маючи сильні відмінності лише в дні виходу звітності, що свідчить про погіршення або поліпшення фінансового стану конкретної компанії. Протягом дня ж вартість паперів сильно змінюється в залежності від змін цін на нафту, індексів на світових майданчиках, що надходять новин. Другий і третій ешелон не настільки чутливий, але в разі тотального погіршення економічної ситуації першими «летять» дрібні компанії, а потім - блакитні фішки. При відновленні економіки, навпаки, першими виростають цінні папери першого ешелону.

Проаналізувавши свої інвестиції, роблю висновок - на блакитних фішках я б при вдалому розкладі отримала прибутковість трохи вище за прибутковість по банківських вкладах - 20%.

Коли я замовляла про свої інвестиції в цінні папери зі своїм хлопцем, він бурчав: «Краще б гроші в банк поклала, більше б прибутковість була, фондовий ринок - все одно що казино ...». На повному серйозі ми сперечалися до іскор в очах про фондовий ринок, я вважала його неосвіченим, він же вважав мене зомбувати вмілими менеджерами.

Вчора я переможно повідомила, що наші гроші, вкладені в акції, виросли більш ніж на 50%. Він трохи помовчав, а потім сказав, що якби я займалася цим серйозно, то точно б зазнала невдачі. І мені відразу згадалися добрі слова мого першого наставника на фондовому ринку - отриманий прибуток від інвестицій потрібно виводити, не пускати в нові покупки акцій, а, наприклад, дружині чоботи купувати.